Η πολιτική AML και η επαλήθευση λογαριασμού σας

Στο Casinova Casino λαμβάνουμε σοβαρά υπόψη τις υποχρεώσεις μας απέναντι στον νόμο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες. Αυτή η σελίδα εξηγεί με απλή γλώσσα πότε και πώς επαληθεύουμε την ταυτότητά σας, ποια έγγραφα χρειαζόμαστε και πώς προστατεύουμε τα δεδομένα σας.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης εσόδων

Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao Gaming Control Board και συμμορφωνόμαστε πλήρως με τους κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που ισχύουν στη δικαιοδοσία της άδειάς μας. Αυτό σημαίνει ότι οφείλουμε να γνωρίζουμε ποιος είναι κάθε παίκτης μας, από πού προέρχονται τα κεφάλαιά του και να αναφέρουμε ύποπτες συναλλαγές στις αρμόδιες αρχές.

Από το 2023 που ξεκινήσαμε τη λειτουργία μας, εφαρμόζουμε εσωτερικές πολιτικές αξιολόγησης κινδύνου, εκπαιδεύουμε τακτικά το προσωπικό μας και διατηρούμε σύστημα ελέγχου συναλλαγών σε πραγματικό χρόνο. Η συμμόρφωση δεν είναι για εμάς τυπική διαδικασία, είναι προϋπόθεση για μια ασφαλείς και διαφανείς πλατφόρμα.

Πότε και με ποια έγγραφα επαληθεύουμε

Η επαλήθευση (KYC) γίνεται σε τρία σημεία: κατά την εγγραφή σας, πριν από την πρώτη σας ανάληψη και όταν οι συναλλαγές σας υπερβούν συγκεκριμένα όρια που θέτουν οι κανονισμοί. Η εγγραφή δεν απαιτεί αμέσως έγγραφα, αλλά η πρώτη ανάληψη δεν εκτελείται χωρίς ολοκληρωμένο έλεγχο.

Ταυτότητα: δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης σε ισχύ.
Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός μεταφορικών ή τηλεφωνίας όχι παλαιότερος των 3 μηνών.
Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής: photo της κάρτας (με κρυμμένους αριθμούς) ή screenshot του ηλεκτρονικού πορτοφολιού στο όνομά σας.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Ο έλεγχος ολοκληρώνεται συνήθως εντός 24 ωρών από την υποβολή των εγγράφων. Όλα τα αρχεία μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση.

Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα «Επαλήθευση» στο προφίλ σας.
Επιλέξτε τον τύπο του εγγράφου και ανεβάστε καθαρή φωτογραφία και των δύο όψεων.
Ανεβάστε την απόδειξη διεύθυνσης και, εφόσον ζητηθεί, το έγγραφο της μεθόδου πληρωμής.
Το τμήμα συμμόρφωσης εξετάζει τα αρχεία και σας ενημερώνει με email ή ζωντανή συνομιλία.
Σε επιτυχή έλεγχο, ο λογαριασμός σας αποκτά πλήρη κατάσταση και οι αναλήψεις εκτελούνται κανονικά.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις μπορούμε να σας ζητήσουμε απόδειξη της πηγής των κεφαλαίων σας: μισθολογικό δελτίο, τίτλο ιδιοκτησίας, τραπεζική βεβαίωση ή φορολογική δήλωση. Το ζητάμε όταν το ύψος των καταθέσεων ή των αναλήψεών σας δεν συμβαδίζει με το αναμενόμενο προφίλ δραστηριότητας.

Ο σκοπός είναι απλός: να επιβεβαιώσουμε ότι τα κεφάλαια που παίζετε προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα. Είναι υποχρέωση που απορρέει από την άδειά μας και ισχύει για κάθε παίκτη, ανεξαρτήτως επιπέδου στο πρόγραμμα VIP.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο έλεγχο πριν από την εκτέλεση. Το σύστημα επισημαίνει ασυνήθιστα μοτίβα, όπως συναλλαγές που φαίνεται να στοχεύουν στη μετατροπή κεφαλαίων αντί για παιχνίδι. Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση.

Η ελάχιστη κατάθεση είναι 20 € και η ελάχιστη ανάληψη 25 €. Τα ημερήσια όρια αναλήψεων ανέρχονται σε 5.000 € και τα μηνιαία σε 20.000 €. Τα πορτοφόλια και τα κρυπτονομίσματα εκκαθαρίζονται εντός 0-24 ωρών, οι κάρτες και οι τραπεζικές μεταφορές σε 1-3 εργάσιμες ημέρες, χωρίς προμήθειες.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν τα έγγραφα δεν υποβληθούν εντός εύλογου διαστήματος ή αν κριθούν ασαφή, μην νόμιμα ή ανακριβή, περιορίζουμε τις αναλήψεις μέχρι να επιλυθεί το ζήτημα. Ο λογαριασμός μπορεί επίσης να τεθεί σε αναμονή αν εντοπίσουμε αντίφαση μεταξύ των στοιχείων σας και των εγγράφων.

Δεν δεχόμαστε έγγραφα που λήγουν, περικομμένα screenshots ή φωτογραφίες χωρίς ορατά στοιχεία. Αν το πρόβλημα οφείλεται σε ασάφεια, θα σας ζητήσουμε νέο αρχείο με σαφείς οδηγίες. Σε επίμονη μη συμμόρφωση διατηρούμε το δικαίωμα να κλείσουμε τον λογαριασμό και να επιστρέψουμε το υπόλοιπο μόνο με εγκεκριμένη μέθοδο πληρωμής.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών για την περίοδο που προβλέπει ο νόμος της δικαιοδοσίας της άδειάς μας, ακόμη και αν έχετε κλείσει τον λογαριασμό σας. Ο λόγος είναι διπλός: η δυνατότητα ελέγχου από τις ρυθμιστικές αρχές και η προστασία σας σε περίπτωση διαφοράς.

Συχνές ερωτήσεις

Γιατί ζητάτε έγγραφα πριν από την πρώτη ανάληψη;

Είναι υποχρέωση της άδειας λειτουργίας μας. Χωρίς επαλήθευση ταυτότητας δεν επιτρέπεται να εκτελέσουμε ανάληψη.

Πόσος χρόνος χρειάζεται ο έλεγχος των εγγράφων;

Συνήθως έως 24 ώρες από την υποβολή. Αν χρειαστούμε επιπλέον έγγραφα, θα σας ενημερώσουμε άμεσα.

Είναι ασφαλή τα έγγραφα που ανεβάζω;

Ναι. Μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση, σύμφωνα με τον GDPR.

Μπορώ να αναλάβω σε άλλη μέθοδο από αυτήν της κατάθεσης;

Όχι, εφαρμόζουμε κανόνα ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκτελούνται με τη μέθοδο της κατάθεσης, για την προστασία και των δύο πλευρών.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω έγγραφα πηγή κεφαλαίων;

Οι αναλήψεις σας παραμένουν σε αναμονή έως ότου λάβουμε την απαιτούμενη απόδειξη. Το υπόλοιπο του λογαριασμού δεν χάνεται.